36氪独家 | 做新中产家庭的理财保险规划顾问,「小帮规划」获腾 …

2019-11-04 18:17 标题分类:保险规划 关键词:保险规划 阅读:454

36氪得悉,「小帮计划」最近完成 2 亿元 B 轮融资,领投方为腾讯,包孕红杉本钱中国基金、蓝驰创投、美国再保险团体(RGA)在内的老股东全数跟投。

开创人兼 CEO 徐彬对 36 氪示意,上一轮融资后,小帮计划把资金次要投入到“内功修炼”中,包孕搭建技巧平台基本设施、效劳流程优化。本轮融资将次要用于进一步强化技巧平台,强化课程研发,持续提高用户体验。

36氪曾引见,小帮计划的形式是“保险和财商教诲课程→ 一对一征询 → 保险产物购置”。客户定位在收入在 10 万-100 万元之间的新中产家庭,以参谋征询效劳费、课程付费和推行费用作为收入滥觞。小帮计划的财商教诲以及征询效劳曾经涵盖了保险和公募基金两大范畴。

从业务链条的前端可以看,小帮的财商教诲课程的感化是建立用户“先防卫再打击”的理财观念,对用户“授之以渔”,确保用户可以本身实行简朴的判定和挑选。今朝小帮计划的主打课程为《哈佛投资理论课》,在吴晓波频道、有书、喜马拉雅、千聊等 50 多个平台上线,全网销量超 20 万份。别的另有《14天财商训练营》、《基金投资训练营》、《10堂课教你买对保险》等,积聚约 50 万课程用户。

上完课的用户中,高意向的用户会进入到一对一征询环节。征询参谋会依照用户的情形,量身定制保险装备计划,帮用户挑选合适他们的产物,辅佐用户完成投保流程,而且供应后续的辅佐理赔效劳。公司已效劳超 10 万人次,笼盖天下 32 个省市自治区。

徐彬示意,市面上绝大部分公司以产物贩卖为导向,但小帮的定位是保持做中立的买方征询参谋。为了确保征询参谋的效劳质量和服从,小帮计划的技巧背景为参谋团队装备了 AI 助手,相当于一个智能常识库,辅佐参谋定制计划,挑选产物,解答用户成绩。

焦点:数字化和流程化功课

CEO 徐彬向 36 氪示意,小帮的焦点能力在于实现效劳完全数字化和流程化功课,即让金融产物的获客、运营和转化都在线上完成,而且做到各个环节专业合作,提高运营服从,确保效劳质量。

流程化功课处理甚么成绩?以保险为例,古老保险公司的贩卖,获客和转化都由一小我负责,如此会导致:

  • 用户次要依托与贩卖职员的信赖而决意购置,对保险产物实在分析不多。在获客和转化都由贩卖职员负责的情形下,贩卖职员在产物推荐时很难真正从客户角度动身。

  • 单一客户的转化周期长,而且贩卖职员效劳的客户数目,以及本身对保险产物的分析是有限的,耗尽本身人脉后十分容易分开保险行业。关于客户而言,一旦保险贩卖分开,客户处置惩罚后续征询、理赔等事件的服从也会低落。

  • 在品牌建立上,小帮的差异化在于重点设立“小帮保险”这一品牌,经过体系来辅助保险参谋提高工作质量和工作服从,积聚名誉和口碑,由公司和参谋配合成为用户信赖的基本。

    在产物端,小帮计划曾经与海内支流保险公司,以及美国再保险团体(RGA)设立计谋互助。平台供应的保险产物过千款,今朝的业务转化率在 30%阁下。

    由此我们也看到一个明明的趋向: 健康险的需求已进一步被撬动,进入发作期。近两年,针对健康险的渠道类平台热度快速增加,不管是像主做短险的水滴,照样像小帮计划一样对准长险的平台,都进入了快速发展期。越来越多的用户可以在线上完成定夺,而且定夺周期持续收缩,保险购置人群渐渐演化到 80 - 90 后。除了小帮以外,36 氪也爆料过这一赛道上的其他平台,如多保鱼蜗牛保险病院等,也都对准健康险范畴。

    小帮计划今朝拥有约 400 人的团队,参谋团队约 200 人,技巧研发约 70 人。开创人兼 CEO 徐彬结业于哈佛大学统计系,此前曾在天下出名投资银行、对冲基金工作,并有金融范畴陆续创业经过; CTO 王栋为雪球财经的原开创 CTO。此前,小帮计划曾于 2018 年 11 月获红杉本钱中国基金、美国再保险团体(RGA)结合投资的数百万美圆 A 轮投资,以及蓝驰创投领投的天使轮融资。

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